Das IRS hat Änderungen für 2025 angekündigt – und Ihre Gehaltsabrechnungen könnten von den neuen Regeln betroffen sein. Erhöhungen der bundesweiten Einkommenssteuersätze und Abzüge könnten bedeuten, dass Sie selbst wenn sich Ihr Gehalt nicht geändert hat, in eine andere Steuerklasse fallen und möglicherweise sogar Geld sparen könnten. „Die neuen Inflationsanpassungen gelten für das Steuerjahr 2025, für das die Steuerzahler Anfang 2026 ihre Steuererklärungen einreichen werden“, sagt der Ökonom Alex Durante über die Tax Foundation. „Im Durchschnitt werden sich die für die Inflation angepassten Steuerparameter um etwa 2,8 Prozent erhöhen.“ Hier ist, was das IRS anpasst und was das für Ihre Finanzen bedeutet.
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Standardabzüge
Das IRS ändert die Standardabzugssätze für 2025. „Für alleinstehende Steuerzahler und verheiratete Personen, die getrennt für das Steuerjahr 2025 eingereicht haben, steigt der Standardabzug auf 15.000 USD für 2025, eine Steigerung um 400 USD gegenüber 2024“, so die Behörde. „Für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben, steigt der Standardabzug auf 30.000 USD, eine Steigerung um 800 USD gegenüber dem Steuerjahr 2024. Für Haushaltsvorstände beträgt der Standardabzug für das Steuerjahr 2025 22.500 USD, eine Steigerung um 600 USD gegenüber dem Betrag für das Steuerjahr 2024.“
Marginale Steuersätze
Marginale Steuersätze für 2025 lauten wie folgt, laut IRS: „Für das Steuerjahr 2025 bleibt der Höchststeuersatz von 37 % für einzelne Steuerzahler mit Einkommen über 626.350 USD (751.600 USD für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben) bestehen. Die anderen Sätze sind: 35 % für Einkommen über 250.525 USD (501.050 USD für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben). 32 % für Einkommen über 197.300 USD (394.600 USD für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben). 24 % für Einkommen über 103.350 USD (206.700 USD für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben). 22 % für Einkommen über 48.475 USD (96.950 USD für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben). 12 % für Einkommen über 11.925 USD (23.850 USD für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben). 10 % für Einkommen von 11.925 USD oder weniger (23.850 USD oder weniger für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben).“
„Bracket Creep“
Die Änderungen sollen die Menschen vor Kostensteigerungen und Inflation schützen. „Bracket Creep tritt auf, wenn die Inflation Menschen in höhere Einkommenssteuerklassen drängt oder den Wert, den sie aus Gutschriften und Abzügen erhalten, verringert“, sagt Durante.
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Alternative Mindeststeuerbefreiungsbeträge
Das IRS kündigte diese Änderung der Mindeststeuerbefreiung an: „Für das Steuerjahr 2025 steigt der Befreiungsbetrag für unverheiratete Personen auf 88.100 USD (68.650 USD für verheiratete Personen, die getrennt eingereicht haben) und beginnt bei 626.350 USD auszulaufen. Für verheiratete Paare, die gemeinsam eingereicht haben, steigt der Befreiungsbetrag auf 137.000 USD und beginnt bei 1.252.700 USD auszulaufen.“
Verdientes Einkommensteuerguthaben
Eltern erhalten auch 2025 eine kleine Entlastung: „Für qualifizierte Steuerzahler mit drei oder mehr qualifizierten Kindern beträgt der maximale Betrag des Earned Income Tax Credit für das Steuerjahr 2025 8.046 USD, eine Steigerung von 7.830 USD für das Steuerjahr 2024“, sagt das IRS. „Die Erlösverfahren enthalten eine Tabelle mit dem maximalen EITC-Betrag für andere Kategorien, Einkommensschwellen und Auslaufbeträge.“