Während mehr als 4.400 Self-Assessment-Kunden es vermieden haben, die Sprouts abzuziehen, um ihre Steuererklärungen an Weihnachten online einzureichen, wird geschätzt, dass noch etwa zwei Millionen weitere online gehen und ihre Steuererklärungen für 2023 bis 2024 abschließen müssen.
„Über 10 Millionen Menschen in Großbritannien stellen sich jedes Jahr ihrer Self-Assessment-Steuererklärung“, sagt Sarah Harkness, die Mitbegründerin und Geschäftsführerin von IN Accountancy Limited mit Sitz in Stockport, Greater Manchester.
„Viele finden es überwältigend, was zu Prokrastination und Last-Minute-Panik führt, aber keine Sorge.“
Sie sagt, dass Sie, indem Sie den Prozess in fünf einfache Schritte aufteilen, im Voraus bleiben und es mit viel weniger Stress erledigen können.
„Wenn es das erste Mal ist, dass Sie eine Self-Assessment-Steuererklärung machen, folgen Sie allen fünf Schritten. Erfahrene Einreicher können direkt zu Schritt 3 springen“, sagt sie.
1. Finden Sie Ihre UTR (Unique Taxpayer Reference)
Ihre UTR ist ein 10-stelliger Code, den Sie benötigen, um sich im Self-Assessment-System von HMRC anzumelden. Es kann in Briefen von HMRC gefunden werden.
Neu bei der Selbstbewertung? Sie müssen sich bei HMRC registrieren, um Ihre UTR zu erhalten. Dies kann bis zu 10 Tage dauern, also warten Sie nicht zu lange.
Top-Tipp: Haben Sie Ihre UTR verloren? Überprüfen Sie sie online über Ihr HMRC-Konto oder rufen Sie ihre Hotline an, um Unterstützung zu erhalten (rufen Sie so früh wie möglich an, um nicht in einer sehr langen Warteschlange zu stehen).
Schauen Sie sich hier die Anleitung von HMRC an: Wie Sie sich für Self-Assessment registrieren
2. Registrieren Sie Ihr digitales Steuerkonto
Ihr digitales Steuerkonto ist der Ort, an dem Sie Ihre Erklärung ausfüllen und einreichen.
So richten Sie es ein:
Sobald Sie Ihre UTR haben, können Sie die Website von HMRC besuchen, um ein Konto zu erstellen.
Sie erhalten einen Aktivierungscode per Post.
Top-Tipp: Verzögern Sie diesen Schritt nicht – das Warten auf den Aktivierungscode kann Zeit in Anspruch nehmen (normalerweise innerhalb von 10 Tagen, aber in den letzten Jahren hat sich dies deutlich verlängert)
Hier ist Ihr Link zu: Richten Sie Ihr persönliches Steuerkonto ein
3. Machen Sie eine Liste von Einnahmen und Ausgaben
Dieser Schritt besteht darin zu verstehen, was in Ihre Steuererklärung gehört.
Einnahmequellen:
Beschäftigung (Gehalt, Boni und Leistungen)
Dies sollte bereits von HMRC vorab ausgefüllt sein, aber achten Sie darauf, dass die Zahlen korrekt sind.
Gewinne aus selbständiger Arbeit
Mieteinnahmen (vergessen Sie nicht abzugsfähige Kosten wie Wartung)
Zinsen aus Banken, Dividenden oder Investitionen
Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Vermögenswerten
Ausgaben:
Betriebsausgaben, z.B. Büromaterial oder Reisen
Berufsabonnements
Immobilienbezogene Kosten für Vermieter
Top-Tipp: Wenn Sie oder Ihr Partner über £60.000 verdienen und Kindergeld erhalten, müssen Sie möglicherweise einen Teil über Ihre Steuererklärung über die High Income Child Benefit Charge zurückzahlen. Hier ist ein Link, um mehr über Kindergeld zu erfahren
4. Sammeln Sie Unterlagen als Nachweis
Jetzt ist es an der Zeit, die Beweise für die oben aufgeführten Einnahmen und Ausgaben zusammenzustellen.
Obwohl Sie die Nachweisdokumente tatsächlich nicht anhängen müssen, wenn Sie Ihre Erklärung einreichen, sollten Sie alles sicher in einem Ordner für das entsprechende Jahr aufbewahren, falls HMRC tatsächlich vorbeikommen sollte.
Für Einkommen:
PAYE-Beschäftigung: P60, P45, P11D und Beitragsbescheinigungen
Selbständige: Gewinn- und Verlustkonten
Vermietungen: Mietkonten und Zinsbescheinigungen
Investitionen: Kontoauszüge, Dividendengutscheine und Aktienbescheinigungen
Für Ausgaben:
Quittungen, Rechnungen und Kontoauszüge
Nachweis von Entfernungen oder anderen Betriebsausgaben
Nachweis abzugsfähiger Kosten (z.B. Nutzung des Homeoffice)
5. Einloggen, ausfüllen und einreichen
Wenn alles bereit ist, ist es Zeit, Ihre Erklärung einzureichen.
Melden Sie sich auf der Website von HMRC an und folgen Sie den Anweisungen.
Geben Sie alle Informationen aus Ihren Listen und Nachweisdokumenten ein.
Überprüfen Sie alles, bevor Sie es einreichen.
Top-Tipp: Speichern Sie Ihren Fortschritt, während Sie gehen – das Portal von HMRC kann ablaufen.
Sehen Sie hier mehr von Sarahs Tipps, Hacks und Videos.
Empfohlene Lektüre:
Wer muss möglicherweise zum ersten Mal eine Steuererklärung abgeben?
Sie müssen möglicherweise eine Erklärung abgeben, wenn Sie:
neu selbständig sind und ein Bruttoeinkommen von über £1.000 erzielt haben
weniger als £1.000 verdient haben und freiwillig Beiträge zur Klasse 2 der National Insurance Contributions zahlen möchten, um ihren Anspruch auf staatliche Rente und bestimmte Leistungen zu schützen
neuer Partner in einer Geschäftspartnerschaft sind
irgendwelche nicht versteuerten Einnahmen über £2.500 erhalten haben
Kindergeldzahlungen erhalten und die High Income Child Benefit Charge zahlen müssen, weil Sie oder Ihr Partner mehr als £50.000 verdient haben
Top-Tipps: Es ist viel einfacher sicherzustellen, dass Sie alle Ihnen zustehenden Ausgaben und Freibeträge geltend machen, wenn Sie alle Ihre Aufzeichnungen digital und aktuell halten, anstatt bis Januar zu warten, um eine Ausgabe für etwas zu finden, das Sie vor 18 Monaten im August gekauft haben.