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Roula Khalaf, Chefredakteurin der FT, wählt ihre Lieblingsgeschichten in diesem wöchentlichen Newsletter aus.
HSBC hat das Ziel verkündet, in diesem Jahr 300 Millionen Dollar zu sparen und bis zum Ende des nächsten Jahres 1,5 Milliarden Dollar von den jährlichen Kostenbasis zu streichen, während es zum ersten Mal die Auswirkungen der Überarbeitung des CEO Georges Elhedery detailliert beschrieb.
Die Bank sagte am Mittwoch, dass sie darauf abzielen würde, etwa 1,5 Milliarden Dollar von „nicht-strategischen Aktivitäten“ in Bereiche umzuleiten, in denen sie einen Wettbewerbsvorteil hat. Sie erwartete, dass ihre Maßnahmen in den Jahren 2025 und 2026 1,8 Milliarden Dollar an einmaligen Kosten, einschließlich Abfindungen, auslösen würden.
HSBC gab die Zahlen in ihrem Jahresabschlussbericht bekannt, der einen Vorsteuergewinn von 2,3 Milliarden Dollar in den letzten drei Monaten des letzten Jahres zeigte, was einem Anstieg von 1,3 Milliarden Dollar gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Seit er im September CEO wurde, hat Elhedery eine dramatische Umstrukturierung der in Großbritannien ansässigen Bank eingeleitet. Die Änderungen umfassen die Neugestaltung der Betriebe von HSBC in „östliche“ und „westliche“ Einheiten, die Schließung wichtiger Teile ihres Investmentbanking-Geschäfts und die Fusion von zwei ihrer drei Haupteinheiten. Dabei wird eine teure Schicht von leitenden Bankern abgebaut.
„Ich habe ein kleineres, kerniges Team von außergewöhnlich talentierten Führungskräften geschaffen, die von einem wachstumsorientierten Denkansatz und einem festen Fokus auf die dynamische Verwaltung unserer Kosten und unseres Kapitals angetrieben werden. Wir schauen zuversichtlich und mit klarer Zielsetzung in die Zukunft“, sagte Elhedery.
Die an der Börse in Hongkong notierten Aktien von HSBC stiegen am Mittwoch um bis zu 1,3 Prozent, haben aber seitdem Gewinne abgebaut und liegen jetzt um 0,7 Prozent im Plus.
Der Bericht legt ein vorgeschlagenes Gehaltspaket in Höhe von bis zu 15,3 Millionen Pfund für Elhedery vor, das auf 19,8 Millionen Pfund steigen könnte, wenn der Aktienkurs der Bank um 50 Prozent steigt. Die Bank hielt den Gesamtwert ihres Bonuspools für 2024 stabil bei 3,8 Milliarden Dollar.
Die Anzahl der Vollzeitäquivalente sank im letzten Jahr um mehr als 9.500 auf 211.304, teilweise aufgrund des Verkaufs von HSBC-Einheiten, darunter in Kanada, Frankreich und Argentinien.
Der Vorsteuergewinn für das Jahr bis Dezember stieg um 6,6 Prozent auf 32,3 Milliarden Dollar und übertraf damit die Schätzungen der Analysten von 31,7 Milliarden Dollar.
HSBC gab eine vierte Zwischendividende von 36 Cent je Aktie bekannt, wodurch sich die Gesamtdividende für 2024 auf 87 Cent belief, und sagte, dass es einen Aktienrückkauf in Höhe von 2 Milliarden Dollar plane, den neuesten in einer Reihe in den letzten Jahren.
Die Kosten stiegen um 3 Prozent auf 33 Milliarden Dollar, teilweise aufgrund von Inflation und Investitionen in Technologie, so die Bank.
Die Nettomarge, ein entscheidendes Maß für die Rentabilität von Kreditvergaben, fiel um 10 Basispunkte auf 1,56 Prozent.
Die Marge – der Unterschied zwischen den Zinsen, die die Bank aus Kreditvergaben erhält, und dem Zinssatz, den sie an Einleger zahlt – stieg zusammen mit den Zinssätzen in den letzten Jahren, begann aber letztes Jahr zu sinken, ein Zeichen dafür, dass der Auftrieb durch steigende Zinssätze nachgelassen hat.
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Das setzt die Bank unter Druck, Kosten zu senken und Einnahmen in Bereichen zu steigern, die weniger von höheren Zinssätzen abhängig sind. Der Nettozinsertrag, der mehr als die Hälfte ihres Gesamtumsatzes ausmacht, betrug für das gesamte Jahr 32,7 Milliarden Dollar, was gegenüber 35,8 Milliarden Dollar im Vorjahr einen Rückgang bedeutet.
Es wurden 3,4 Milliarden Dollar für faule Kredite zurückgestellt, mehr als die von Analysten erwarteten 3,1 Milliarden Dollar, da sie sich auf Verluste vorbereitete, die teilweise mit Hongkong und chinesischem Immobilienmarkt in Verbindung stehen.
Die Bank meldete für 2024 etwas mehr als 1 Milliarde Dollar an Umsätzen im Investmentbanking, nur ein Bruchteil ihrer Gesamtumsätze von 65,9 Milliarden Dollar. HSBC sagte letzten Monat, dass es sein Beratungsgeschäft für Fusionen und Übernahmen und sein Geschäft für Eigenkapitalmärkte außerhalb von Asien und dem Nahen Osten schließt.
Ihre Kapitalrendite, ein Maß für die Rentabilität, betrug 14,6 Prozent, im Einklang mit dem Wert des Vorjahres.
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