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Roula Khalaf, Chefredakteurin der FT, wählt ihre Lieblingsgeschichten in diesem wöchentlichen Newsletter aus.
Der Vorstandsvorsitzende von Standard Chartered, Bill Winters, sagte, dass eine EU-Begrenzung von Banker-Boni schlechte Anreize geschaffen habe, da die in London ansässige Bank die Abschaffung dieser Maßnahme in Großbritannien genutzt habe, um sein Gehalt um 40 Prozent zu kürzen und stattdessen sein Bonuspotenzial zu erhöhen.
„Die Auswirkungen der [Bonuskappe] waren, dass jeder eine groteske Erhöhung des Fixgehalts erhielt“, sagte er bei einem Gespräch mit Reportern am Freitag. „Ich sage grotesk, weil es genau der falsche Anreiz war, um . . . Coupons abzuschneiden und keine sehr gute Arbeit zu leisten.“
Winters, mit Abstand der dienstälteste CEO einer britischen Bank, würde in diesem Jahr 13,1 Millionen Pfund verdienen, mehr als das Doppelte von dem, was er 2022 verdient hat, wenn er alle Ziele erreichen würde, aber sein Grundgehalt würde sinken. „Ich muss meiner Mutter erklären, warum mein Gehalt um die Hälfte gekürzt wurde“, scherzte Winters bei dem Gespräch.
„Meine Motivation bei Standard Chartered war nie das Gehalt“, sagte er. Stattdessen ging es ihm darum, „Teil eines fantastischen Franchise zu sein“.
Winters‘ Gehaltspaket für 2024 von 10,7 Millionen Pfund war fast 50 Prozent höher als im Vorjahr aufgrund von Ausschüttungen aus einem Anreizplan.
Der Finanzvorstand Diego De Giorgi wird unter dem neuen Modell um 33 Prozent gekürzt, wobei sein Gesamtpaket bis zu 7,7 Millionen Pfund wert ist, wenn die Ziele erreicht werden. Er verdiente 2024 2,8 Millionen Pfund.
StanChart sagte, dass die Überholung, die sie zusammen mit den Jahresergebnissen am Freitag bekannt gegeben haben, „die bedeutendste Veränderung seit vielen Jahren“ darstellt, wie Top-Mitarbeiter entlohnt werden.
Auch Barclays und HSBC haben ähnliche Schritte unternommen, um die Fixgehälter für leitende Führungskräfte zu senken und leistungsbezogene Boni zu erhöhen.
Das Vereinigte Königreich kündigte an, die Obergrenze im Jahr 2023 abzuschaffen, im Rahmen eines Post-Brexit-Plans zur Stärkung der City of London. Die EU hatte die Obergrenze eingeführt, um nach der Finanzkrise von 2008 das Risikoverhalten einzudämmen.
Die Vorsteuergewinne von StanChart sanken im letzten Quartal des letzten Jahres um 30 Prozent aufgrund steigender Kosten, obwohl das Wealth- und Markets-Geschäft höhere Umsätze generierte.
Die Bank meldete einen gesetzlichen Vorsteuergewinn von 800 Millionen US-Dollar für das vierte Quartal, gegenüber 1,1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr und verfehlte damit die Schätzungen der Analysten von 983 Millionen US-Dollar. Der bereinigte Vorsteuergewinn, der um Restrukturierungs- und andere Kosten bereinigt wurde, betrug 1 Milliarde US-Dollar und entsprach damit den Schätzungen der Analysten.
Winters bezeichnete die Ergebnisse für das gesamte Jahr, in dem die gemeldeten Vorsteuergewinne um 19 Prozent auf 6 Milliarden US-Dollar stiegen, als „stark“.
„Unsere Strategie . . . läuft auf Hochtouren“, sagte Winters, der die Bank seit 2015 leitet. StanChart hatte im Oktober angekündigt, die Investitionen in ihr Wealth-Management-Geschäft zu verdoppeln und ihren Fokus von kleineren inländischen Kunden auf globale Institutionen zu verlagern.
Die Bank kündigte ein Aktienrückkaufprogramm in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar an und gab bekannt, dass sie bis 2024 bis 2026 mindestens 8 Milliarden US-Dollar an die Aktionäre zurückgeben will.
Das Nettozinsergebnis für das Jahr betrug 10,4 Milliarden US-Dollar und übertraf damit das Ziel der Bank von 10,25 Milliarden US-Dollar, obwohl eine Phase steigender Zinsen zu Ende gegangen ist.
StanChart verbuchte für das Jahr Restrukturierungskosten in Höhe von 441 Millionen US-Dollar, darunter 156 Millionen US-Dollar für ihr Kosteneinsparungsprogramm, bekannt als „Fit for Growth“. Die Bank gab im letzten Jahr bekannt, dass sie über einen Zeitraum von drei Jahren etwa 1,5 Milliarden US-Dollar durch die Vereinfachung von Systemen einsparen will.
Ihr Wealth-Geschäft, ein Schwerpunkt für die Bank, verzeichnete im Quartal einen Umsatzanstieg von 36 Prozent, während die Einnahmen in ihrer Markets-Einheit um 47 Prozent stiegen, da die Einnahmen aus dem Handel zunahmen.
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Die bereinigte Eigenkapitalrendite von StanChart, ein Maß für die Rentabilität, betrug für das Jahr 11,7 Prozent, gegenüber 10,1 Prozent im Vorjahr. Ihr Ziel für 2026 wurde von 12 Prozent auf „annähernd 13 Prozent“ angehoben.
Die Aktien von StanChart haben inzwischen das Niveau überschritten, auf dem sie waren, als Winters das Ruder übernahm, und sind seit seinem jüngsten Kommentar über ihren „miserablen“ Preis vor einem Jahr um mehr als 80 Prozent gestiegen.
Dennoch handelt die Aktie immer noch mit einem Abschlag zum Buchwert der Bankaktiva. Ihre in Hongkong gelisteten Aktien stiegen am Freitag um 1 Prozent, bevor sie die Gewinne auf 0,4 Prozent reduzierten.
In diesem Monat ernannte sie Maria Ramos, ein derzeitiges Vorstandsmitglied von StanChart und ehemalige CEO der südafrikanischen Bank Absa, zur nächsten Vorsitzenden.
Im Jahr 2019 griff Winters „unreife“ Investoren an, die gegen sein Gehalt protestiert hatten.