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Von Nupur Anand
NEU YORK (Reuters) – US-Regulierungsbehörden warnten Banker am Mittwoch davor, dass die Regierung ihre Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche verstärken und die Know-Your-Customer-Regeln durchsetzen wird.
Eine Woche nach dem Sieg von Donald Trump bei der Präsidentschaftswahl versammelten sich Branchenexperten der Bankenindustrie in New York und konzentrierten sich auf seine Führungspersonen und Pläne zur Deregulierung. Doch Finanzverbrechen würden weiterhin als eine parteiübergreifende Angelegenheit im Fokus stehen, sagten Teilnehmer.
Die Blockade von Kriminellen, die Banken für Finanzverbrechen nutzen, „war ein Schwerpunkt und es werden Durchsetzungsmaßnahmen geben“, die die Einhaltung des Bank Secrecy Act betonen, sagte Whitney Case, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Durchsetzung und Einhaltung im Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums.
„Im BSA/AML-Universum haben wir einen breiten Auftrag, daher werden wir weiterhin eine Vielzahl von Maßnahmen gegen eine Vielzahl von Finanzinstituten sehen“, fügte sie hinzu.
Beamte haben die Überwachung der Geschäftsabläufe und Risikomanagementpraktiken der Banken verschärft und nehmen auch verstärkt disziplinarische Maßnahmen gegen Kreditinstitute wegen ihrer Programme zur Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche vor, sagten regulatorische und Bankenquellen.
Schwachstellen in diesen Bereichen werden sichtbar und erfordern Aufmerksamkeit, sagte Greg Coleman, stellvertretender Oberkontrolleur für Großbanken im Amt des Kontrolleurs der Währung.
Dieser Fokus wird voraussichtlich nachdem die kanadische Bank TD Bank letzten Monat mit einer Rekordstrafe von 3 Milliarden US-Dollar belegt wurde, weil sie gegen ein US-Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche verstoßen hatte, fortgesetzt werden.
„Im Fall der TD Bank gab es erhebliche Lücken bei der Überwachung, die uns alle, sowohl die Aufsichts- als auch Durchsetzungskollegen, in die Lage versetzen, Maßnahmen zu ergreifen“, sagte Case.
TD, die zweitgrößte Bank Kanadas, bekannte sich schuldig, an Geldwäsche mitgewirkt zu haben, und erhielt von US-Regulierungsbehörden ein seltenes Vermögenslimit aufgrund ihrer Versäumnisse.
Neben TD prüfen Regulierungsbehörden auch die Bemühungen anderer Banken im Kampf gegen Geldwäsche.
Das Amt des Kontrolleurs der Währung sagte im September, dass es Einschränkungen für die Fähigkeit von Wells Fargo, sich in riskante Geschäfte auszudehnen, verhängen werde, nachdem es festgestellt hatte, dass die Bank unzureichende Sicherheitsvorkehrungen gegen Geldwäsche und andere illegale Transaktionen hatte.
Separat teilte die Bank of America, die zweitgrößte Bank der USA, letzten Monat mit, dass sie möglicherweise regulatorische Maßnahmen aufgrund ihrer Programme zur Identifizierung von Geldwäsche und Sanktionsumgehungen erwarten könne.
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